Our Activities

ธนาคารมีความมุ่งมั่นในการป้องกันมิให้ธนาคารเป็นช่องทางในการฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงิน แก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง และให้ความสำคัญและยกระดับมาตรการต่างๆในการปฏิบัติตามกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง ธนาคารจึงได้กำหนดนโยบาย ระเบียบปฏิบัติคู่มือการปฏิบัติงาน เพื่อให้การปฏิบัติงานของธนาคารดำเนินไปอย่างถูกต้องตามกฎหมาย

ธนาคารกำหนดให้ลูกค้าแสดงตนด้วยข้อมูลและหลักฐานแสดงตนตามที่กฎหมายกำหนด เพื่อให้ธนาคารสามารถระบุและพิสูจน์ทราบตัวตนได้ มีการตรวจสอบรายชื่อลูกค้า บุคคลที่เกี่ยวข้องกับรายชื่อบุคคลที่ถูกกำหนด (Sanction Lists) ก่อนสร้างความสัมพันธ์หรือทำธุรกรรม และจัดให้มีการประเมิน บริหารความเสี่ยง

ด้านการฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง รวมทั้ง ติดตามความเคลื่อนไหวทางบัญชีของลูกค้าจนกว่าจะยุติความสัมพันธ์ทางธุรกิจ มีระบบสำหรับการรายงานธุรกรรม มีการจัดเก็บข้อมูล เอกสารการทำธุรกรรม และให้ความสำคัญกับการพัฒนาพนักงานของธนาคารให้มีความรู้ ความเชี่ยวชาญ ในการปฏิบัติงานเกี่ยวกับการป้องกันการฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงิน

แก่การก่อการร้าย และการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง โดยได้จัดอบรมหลักสูตรที่เกี่ยวข้องให้แก่พนักงาน ทั้งรูปแบบ On-site และ Online ซึ่งพิจารณาเนื้อหาในการอบรมให้เหมาะสมกับบทบาทหน้าที่ของพนักงานอย่างต่อเนื่องตลอดปี 2568 รวมทั้ง ธนาคารมีพนักงานเข้าร่วมเป็นตัวแทนในคณะทำงานด้านการป้องกันการฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง (AML/CTPF Working Team) ของสมาคมธนาคารไทย เพื่อแลกเปลี่ยนความรู้ ความเข้าใจในการปฏิบัติงานตามมาตรฐานสากล และสร้างเครือข่ายความร่วมมือที่จะช่วยยกระดับการปฏิบัติตามกฎหมายให้มีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น

ทั้งนี้เพื่อให้มั่นใจว่ากลไกการบริหารจัดการของธนาคารมีความทันสมัยและสอดคล้องกับสภาพแวดล้อมทางธุรกิจที่มีความเสี่ยงเปลี่ยนแปลงอยู่เสมอ ในปี 2568 ธนาคารจึงได้ดำเนินการทบทวนและปรับปรุง “นโยบายการปฏิบัติงานการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินและการป้องกันและปราบปรามการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย และการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง” ให้มีความเข้มงวดและเป็นไปตามเกณฑ์มาตรฐานสากล พร้อมทั้งได้สื่อสารและประกาศใช้ทั่วทั้งองค์กร

มาตรฐานการกำกับดูแลด้าน AML&CTPF : หน้าเว็บไซต์ของธนาคารไทยเครดิต

นอกจากด้านนโยบาย ธนาคารยังให้ความสำคัญกับการปลูกฝังความรู้ความเข้าใจให้แก่บุคลากรอย่างเป็นระบบ โดยในปี 2568 ธนาคารได้จัดอบรมหลักสูตรทบทวนความรู้ (Refresher AML/CTPF) ให้แก่พนักงานปัจจุบันจำนวนทั้งสิ้น 2,631 คน ซึ่งผลการดำเนินงานพบว่าพนักงานทุกคนสามารถผ่านการทดสอบวัดความรู้ได้ครบถ้วนคิดเป็นร้อยละ 100 สำหรับกลุ่มพนักงานใหม่ ธนาคารได้กำหนดให้การเข้าอบรมหลักสูตร “AML/CTPF 2025: การป้องกันการฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย และการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง” เป็นวาระสำคัญที่ต้องปฏิบัติ โดยพนักงานใหม่ต้องเข้ารับการอบรมและผ่านเกณฑ์การทดสอบที่ธนาคารกำหนดอย่างเคร่งครัด ซึ่งในปีที่ผ่านมามีพนักงานใหม่เข้าอบรมจำนวน 984 คน และมีผู้สอบผ่านเกณฑ์จำนวน 816 คน คิดเป็นร้อยละ 82.93 ของจำนวนพนักงานใหม่ทั้งหมด